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一周資訊 第27期

作者:匿名  來源:
發布日期:2018-11-15 17:17:07  點擊數:534

一、行業資訊
北京市將設立市融資擔保基金  構建政策性融資擔保體系
來源:中國擔保協會
      11月2日,中國人民銀行營業管理部聯合北京銀保監局籌備組、北京證監局等部門共同組織召開“北京深化民營和小微企業金融服務推進會”,并發布《關于進一步深化北京民營和小微企業金融服務的實施意見》(以下簡稱《實施意見》)。
      《實施意見》提出,北京市將設立市融資擔保基金,構建政策性融資擔保體系,鼓勵擔保機構和再擔保機構積極開展小微企業融資擔保業務。人民銀行營業管理部在中關村示范區開展外匯政策試點,進一步提升民營和小微企業貿易投資便利化水平。各部門將進一步優化企業營商環境,推動減少小微企業融資附加費用,在人民銀行端將企業開戶申請審批時間縮減至1個工作日,完善企業信用信息共享機制,探索搭建北京市小微企業金融服務平臺,為民營和小微企業創造良好的融資環境。具體來看,《實施意見》主要有六方面亮點。
      亮點一,設立專項再貼現額度。結合北京轄區金融機構再貼現業務需求情況,營業管理部將向人總行新爭取的再貼現額度,全部用于支持小微和民營企業;目前配置的專項額度達到70億元,在營業管理部全部再貼現額度中的占比超過60%。
      具體來說,營業管理部運用70億元低成本央行資金,專門為小微、民營企業簽發或收受票據辦理再貼現,引導金融機構票據融資業務向小微、民營企業傾斜。通過循環使用,每年可支持小微、民營企業獲得不少于120億元的票據融資。此外,營業管理部還將繼續用好300億元的常備借貸便利額度,為轄區內符合條件的金融機構發放小微和民營企業貸款提供及時的流動性支持。
      亮點二,打造民營、小微企業票據融資服務直通車。為用足用好專項再貼現額度,營業管理部著手簡化審批流程,明確對低于一定金額的小微、民營企業票據于2個工作日內完成審批,提高再貼現額度使用效率,進一步保障實現120億元的年度投放目標。同時,在中關村中心支行增設再貼現窗口,便利示范區金融機構辦理再貼現業務。
      亮點三,用好民營企業債券融資支持工具。營業管理部第一時間與北京市有關政府部門對接,結合企業意愿鎖定符合條件的民營企業;同時推動協調金融機構、債券市場專業機構積極參與,共同支持暫時遇到流動性困難但有市場、有前景、技術有競爭力的民營企業債券融資。
      亮點四,引導轄內銀行切實降低小微企業貸款利率。《實施意見》進一步明確、細化相關要求,推動切實降低企業融資成本。一是要求定向降準范圍內的金融機構小微企業貸款加權平均利率不高于2018年第一季度。二是要求轄內各銀行建立小微貸款成本、利率、收益分配跟蹤監測機制,確保相關激勵措施向分支機構有效傳導;新發放小微企業貸款平均利率應較實施內部資金轉移價格優惠措施前有所下降。
      亮點五,拓展外債宏觀審慎管理試點。營業管理部近期在中關村開展資本項目便利化政策試點,主要內容一是試點范圍擴大至中關村示范區“一區十六園”高新技術企業;二是實施資本項目收入結匯支付便利化政策,符合條件的試點企業在辦理資本項目外匯收入境內支付時,無需事先逐筆向銀行提交真實性證明材料,憑支付明令直接辦理;三是升級外債便利化政策,允許非投資性試點企業使用外債資金開展一定范圍內股權投資,試點企業外債注銷登記改由銀行直接辦理。
      亮點六,優化小微企業金融服務體系。營業管理部將進一步整合各方信息以及政策資源,構建“互聯網+大數據+金融”的小微企業組合金融服務體系,探索研究搭建小微企業金融綜合服務平臺的工作方案。

二、精彩推薦                 
國務院常務會議三招助民企融資:激勵銀行 幫忙討債 為你擔保
來源:中國擔保協會

      在一行兩會、各級政府、金融機構等有關部門相繼出臺政策細則,力求“幾家抬”解決民營和小微企業融資難、融資貴的關口,11月9日,李克強總理主持召開的國務院常務會議上,再次為各項政策的落定增加了砝碼。
      此次國務院常務會議要求,加大金融支持緩解民營企業特別是小微企業融資難融資貴;決定開展專項行動,解決拖欠民營企業賬款問題;部署有效發揮政府性融資擔保作用支持小微企業和“三農”發展。
      第一財經記者發現,這些政策條條對癥下藥,針對民營和小微企業目前融資困局中的實際問題。比如,融資渠道相對比較單一,金融機構缺乏放貸的動力,賬期長,被上游政府部門、國有大企業拖欠賬款,因缺乏有效的擔保而被各種融資渠道拒之門外等問題。并且,通過量化指標來確保政策的落地,對一些具體工作也給出了時間表。
      具體部署圍繞三方面展開:
      一、加大金融支持環節力度,國企、民企一視同仁。
      1、拓寬融資渠道。將中期借貸便利合格擔保品范圍,從單戶授信500萬元及以下小微企業貸款擴至1000萬元。從大型企業授信規模中拿出一部分,用于增加小微企業貸款。創新融資工具,深化多層次資本市場改革,支持更多小微企業開展股權、債券融資。
      2、要激發金融機構內生動力,解決不愿貸、不敢貸問題。明確授信盡職免責認定標準,引導金融機構適當下放授信審批權限,將小微企業貸款業務與內部考核、薪酬等掛鉤。對小微企業貸款基數大、占比高的金融機構,給予監管正向激勵。
      3、要力爭主要商業銀行四季度新發放小微企業貸款平均利率比一季度下降1個百分點。整治不合理抽貸斷貸,清理融資不必要環節和附加費用,嚴肅查處存貸掛鉤等行為。同時采取措施做好信貸風險防范。
      二、開展專項行動,解決拖欠民營企業賬款問題。
      根據會議,此次專項行動的主要目標是清理政府部門和國有大企業拖欠民營企業賬款。具體將由國辦牽頭督辦,有關部門各負其責,審計部門要介入。
      1、凡有此類問題的都要建立臺賬,對欠款“限時清零”。
      2、嚴重拖欠的要列入失信“黑名單”,嚴厲懲戒問責。
      3、對地方、部門拖欠不還的,中央財政要采取扣轉其在國庫存款或相應減少轉移支付等措施清欠。
      4、大力清理規范工程建設領域保證金,大幅提升商業債務違約成本,嚴禁發生新的欠款。清欠情況明年春節前向國務院報告。
      三、有效發揮政府性融資擔保作用
      1、各級政府性融資擔保、再擔保機構要以支農支小融資擔保為主業,重點支持單戶擔保金額500萬元及以下的小微企業和“三農”主體。
      2、降低融資成本。國家融資擔保基金的擔保費率不高于省級機構費率水平。中央財政對擴大小微企業融資擔保規模、降低擔保費率等成效明顯的地方給予獎補。
      3、實行風險分擔,國家融資擔保基金和金融機構承擔的風險責任比例原則上均不低于20%,銀行不得因此減少實際放款數額。
      4、鼓勵各地對支農支小擔保業務占比高、增長快的機構給予風險補償,探索建立以財政出資為主的多元化資金補充機制,確保政府性融資擔保可持續經營。
三、重要數據提示
來源:渤海證券
      出口仍強,貿易順差仍存收窄壓力。10月出口增速短期回升,與出口退稅政策實施、中美經貿摩擦引致出口搶跑、人民幣匯率貶值影響等多重因素有關。從國別看,對美出口增速稍有回落但高位維持,對日、歐出口下滑,對港韓等新興市場出口持續回升。我們推測出口增速超預期與出口退稅作用顯現及轉口貿易提升關系較大。盡管相關政策有利于提振出口,但考慮全球經濟增速回落、PMI 新出口訂單持續位于榮枯線下,預計出口增速將承壓回落。進口方面,去年環保限產引致的低基數影響下,進口增速提升較快,但從環比來看,大宗商品進口依舊偏弱,表明國內工業、基建 需求仍然偏弱。在擴大進口、以開放促進改革政策影響下,預計未來進口增速能維持在較高增速水平,貿易順差總體仍面臨進一步收窄的壓力。        通脹總體依舊溫和。10月CPI同比保持在2.5%,食品價格回落對沖交通分項提升使CPI總體維持穩定。從結構看,食品項環比回落對本月CPI有所拖累,但仍是CPI維持高位的支撐所在;非食品方面,油價帶動交通和燃料分項提升較快,但核心通脹仍處低位。目前來看,食品項,油價沖擊有所弱化,預計11月CPI略有回落,通脹總體依舊溫和。PPI方面, 翹尾因素主導PPI同比回落,石油天然氣行業是目前主要支撐力量。從結 構來看,采掘業同比提升,而原材料、加工工業漲幅收窄,生活資料方面, 除衣著外漲幅均有所回落,下游需求依舊偏弱。考慮到環保限產力量弱于去年,基建投資暫未大幅提升,預計11月PPI同比增速仍將延續回落。 ? 
      政策聚焦維穩,化解民企融資問題。央行三季度貨幣政策執行報告再度關注當前經濟下行和實體債務違約壓力,提出實施穩健中性貨幣政策、增強微觀主體活力和發揮好資本市場功能的三角形支撐框架。四季度貨幣政策 調控的重心或轉向維穩,為民營企業紓困或是當前核心目標。報告以專欄形式討論了“超額準備金率與政策傳導”、“民營經濟與金融支持”,闡述了當前經濟核心問題不在于貨幣端,而在于信用端,未來將從重總量調控轉向針對性的結構優化,資本市場和央行金融工具創新或是未來主要政策抓手。總體來看,在保持貨幣總量合理充裕下,未來政策將聚焦于解決小微、民企融資難的結構性問題,前期信用收緊偏快帶來的經濟下行壓力有 望逐步緩解。此外,上周科創板設立,再融資松綁,對民營企業貸款實現 “一二五”目標等政策均表明管理層對紓解民營企業融資難題的持續關注。 ? 
      高頻數據跟蹤表明:下游方面,地產銷售略有回升、土地成交延續下行。汽車零售批發增速有所回升,全月同比依舊低迷。下游需求走弱略有緩和。中游方面,價格走勢分化,需求短期仍然弱勢。 上游方面,煤炭價格略有回落。有色方面,銅價略有回升,鋅、鋁價延續回落。原油價格小幅下行。BDI延續回落,CRB指數略有回落。總體而言,上游價格總體跌多漲少,上游需求穩中趨弱。

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